随着社会经济的快速发展，我国家族企业资产规模迅速增长，“创一代”面临的家族财富传承问题，已成为我国突出的社会现象。在法律框架下研究家族财富传承具有重要的社会意义。

2022年12月8日，恒和信家事法律部与中信保诚人寿保险有限公司四川省分公司联合开展“共同富裕背景下财富传承路径研讨”主题沙龙。

恒和信管委会副主任、高级合伙人李大福主持会议，监事长、高级合伙人何勇，党委书记、合伙人王建国，党委副书记、执委会委员何妍雨，执委会委员、合伙人陈伟翔，高级合伙人刘树政、刘晓林，李想，中信保诚人寿保险有限公司四川省分公司营销渠道总经理肖琦、高客部经理徐睿、业务总监杨新钢等30余名合伙人律师及金融从业者参与研讨。

会议伊始，由恒和信高级合伙人刘树政律师致辞。刘树政律师对各位嘉宾的到来表示热烈的欢迎。恒和信成立20余年，累计服务上千家企业，其中不乏家族企业，对法律风险和法律知识的正确认知与运用，是企业得以安全生产经营的最低保障要求，只有在经营安全的前提下，企业家才能充分发挥经营智慧，为社会创造更大的财富。党的二十大，对促进经济发展做了许多新的重要论述，因此，律师必须提高站位，从为国家与社会经济负责的角度为家族财富传承提供专业的法律支持。

肖琦总经理对中信保诚人寿保险有限公司四川省分公司基本情况及保险金信托的特点作了介绍。保险金信托是信托是保险与信托的结合。与家族信托相比，其起步门槛更低，实现客户的定制化需求而又避免了家族信托的高门槛，是一种典型的事务性管理信托。

随后，双方围绕党的二十大报告中提到的国际经济环境、经济方向、现代化经济体系等问题，对高净值人员的风险管理、企业发展方向及财富传承等内容进行了深入研讨。

大家一致认为，财富传承是一个宏大的概念，需要综合了解客户的资产结构、投资经营、婚姻状况等。在服务过程中，无论是金融从业者还是律师，都需要与客户建立很强的信任，保护好客户的隐私，必要时进行尽职调查，提供合法合规的建议，为客户进行全局化的考量，以达到客户所期望的目标。