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◆ 13431起，中央纪委国家监委公布2021年12月全国查处违反中央八项规定精神问题汇总情况

◆ 中国人民银行、最高检等11家单位联合开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动

重要动态

◆ 守护黄河安澜，最高检印发《关于充分发挥检察职能服务保障黄河流域生态保护和高质量发展的意见》并发布典型案例

◆ 反洗钱规定再升级，央行、银保监会、证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

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■ 13431起，中央纪委国家监委公布2021年12月全国查处违反中央八项规定精神问题汇总情况

1月27日，中央纪委国家监委公布了2021年12月全国查处违反中央八项规定精神问题汇总情况。当月，全国共查处违反中央八项规定精神问题13431起，批评教育帮助和处理19489人，其中党纪政务处分13806人。这是中央纪委国家监委连续第100个月公布月报数据。

2021年，全国共查处违反中央八项规定精神问题104223起，批评教育帮助和处理150362人，其中党纪政务处分101224人。

从查处问题类型看，在履职尽责、服务经济社会发展和生态环境保护方面不担当、不作为、乱作为、假作为，严重影响高质量发展方面，2021年共查处问题41005起，占查处的形式主义、官僚主义问题总数的81.3%。查处的违规收送名贵特产和礼品礼金、违规发放津补贴或福利、违规吃喝3类问题，分别占享乐主义、奢靡之风问题的34.3%、21%、19.4%。

从查处级别看，2021年，全国共查处省部级领导干部违反中央八项规定精神问题7起，查处地厅级领导干部问题565起，查处县处级领导干部问题7490起，查处乡科级及以下干部问题96161起。其中，县处级及以下查处问题数占查处问题总数的99.5%。

■ 中国人民银行、最高检等11家单位联合开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动

为依法打击治理洗钱违法犯罪活动，进一步健全洗钱违法犯罪风险防控体系，1月26日，中国人民银行、公安部、国家监察委员会、最高人民法院、最高人民检察院、国家安全部、海关总署、国家税务总局、银保监会、证监会、国家外汇管理局联合印发了《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022-2024年）》，决定于2022年1月至2024年12月在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动。

当前，打击治理洗钱违法犯罪的形势依然严峻。《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022-2024年）》要求各部门提高政治站位，加强组织领导，加强宣传培训，从修订反洗钱法和办理洗钱刑事案件相关司法解释、落实“一案双查”工作机制、加强情报线索研判和案件会商、强化洗钱类型分析和反洗钱调查协查、增强反洗钱义务机构洗钱风险防控能力等方面落实工作责任，结合各地实际和部门职能进一步细化各项工作措施，依法打击各类洗钱违法犯罪行为，尤其要加大力度惩治触犯刑法第一百九十一条规定的洗钱犯罪行为，坚决遏制洗钱及相关犯罪的蔓延势头，推动源头治理、系统治理和综合治理，构建完善国家洗钱风险防控体系，切实维护国家安全、社会稳定和人民群众利益。

重要动态

■ 守护黄河安澜，最高检印发《关于充分发挥检察职能服务保障黄河流域生态保护和高质量发展的意见》并发布典型案例

1月25日，最高人民检察院印发《关于充分发挥检察职能服务保障黄河流域生态保护和高质量发展的意见》（下称《意见》），并发布相关典型案例，共同抓好大保护，协同推进大治理，为黄河流域生态保护和高质量发展提供有力检察保障。

本次发布的检察机关服务保障黄河流域生态保护和高质量发展典型案例共12件，其中刑事检察案件3件、民事检察监督案件1件、行政检察监督案件1件、公益诉讼检察案件7件。这批典型案例以生态环境保护为重点，助力整治黄河流域存在的工业废水偷排、违规采水用水、违规私搭乱建、非法占用农用地等问题，加强诉源治理，推动行政争议实质性化解，注重抓前端，以民事检察监督助力黄河流域生态环境保护，注重标本兼治，将公益诉讼办案工作与源头治理有机结合。

律师观察：

《意见》深入贯彻落实习近平总书记对于黄河流域生态保护和高质量发展的要求，紧紧围绕“安全黄河、生态黄河、发展黄河和文化黄河”目标，聚焦黄河流域生态保护和经济社会发展中的短板弱项，明确了检察工作思路、方向、举措和要求，加强对工作理念、工作方法、工作机制的总结和推广，供沿黄九省区检察机关参照执行。《意见》包括三大板块，共18条。

第一板块为总体思路。第1-3条，从总体上阐明了检察机关服务保障黄河流域生态保护和高质量发展的重大意义、职责定位、目标要求和基本原则。明确提出坚持党的领导、坚持问题导向、坚持理念引领、坚持依法规范监督、坚持协同共治等5项原则。

第二板块为任务要求。聚焦安全黄河、生态黄河、发展黄河和文化黄河四大目标，分别明确检察机关在服务保障黄河流域生态保护和高质量发展中的任务和要求。其中，第4-10条，围绕“黄河安全和生态环境保护”，要求坚持从黄河流域生态环境系统性和完整性出发，紧盯黄河上游水源涵养能力建设、中游水土保持、下游湿地保护和生态治理中的短板弱项，加大办案力度。第11-13条，围绕“黄河流域高质量发展”，要求加大对涉黑涉恶、食药安全、美丽乡村建设、弱势群体社会救助等领域案件的办理力度。第14-15条，围绕“黄河文化”，提出探索开展对长城、古运河等文化遗产和文物保护、红色文化区保护等领域的公益诉讼工作。

第三板块为保障措施。第16-18条，从组织领导、内外协作、工作机制等方面明确了检察机关落实服务保障黄河发展工作的保障措施。包括建立服务保障黄河国家战略检察论坛，出台黄河流域环境资源公益诉讼跨省际区划管辖协作意见，推行“河长＋检察长”依法治河新模式等事项。

■ 反洗钱规定再升级，央行、银保监会、证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

为进一步完善反洗钱监管制度，提高反洗钱工作水平，经中国人民银行行务会审议通过和银保监会、证监会审签，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会日前联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行 中国银行保险监督管理委员会 中国证券监督管理委员会令〔2022〕第1号，以下简称《办法》），自2022年3月1日起施行。

律师观察：

《办法》的制定有利于顺应金融行业发展，提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力；践行“风险为本”反洗钱理念，提升金融机构反洗钱工作水平；接轨反洗钱国际标准。修订的内容主要包括以下三个方面：

一、调整《办法》名称、体例及适用范围。

一是在规章名称及正文中使用“客户尽职调查”一词取代“客户身份识别”；二是总则部分突出强调“风险为本”的基本原则；三是将第二章客户尽职调查分设“一般规定”和“其他规定”两节，分别明确客户尽职调查一般性要求，和特殊情形下尽职调查要求；四是完善并扩大《办法》的适用范围，增加非银行支付机构、理财公司以及各类新增的金融机构。

二、将“风险为本”要求贯穿到《办法》中。

一是要求义务机构建立清晰的客户接纳政策；二是完善并强调持续尽职调查规定，要求将客户全生命周期管理融入持续尽职调查的要求中；三是增加关于强化尽职调查和简化尽职调查的要求，明确适用情形以及相应的措施；四是根据各金融行业的业务发展和风险状况，完善银行、证券、保险、非银行支付、信托、资产管理等行业的客户尽职调查要求。

三、补充完善客户尽职调查的相关要求。

补充完善电汇、受益所有人识别、通过第三方开展尽职调查、代理行、高风险国家或地区、新技术（非面对面开展业务）、寿险受益人识别、客户尽职调查兜底要求以及核实身份的时机等相关要求。

《办法》根据我国金融行业发展现状，完善金融行业反洗钱义务主体范围，明确各金融行业客户尽职调查具体要求，强调基于风险的尽职调查措施和持续的尽职调查措施，要求金融机构对高风险情形强化尽职调查，允许金融机构对评估出的低风险业务、客户采取简化尽职调查措施，参照国际通行标准，完善受益所有人识别要求以及代理行、汇款、通过第三方开展尽职调查、高风险国家或地区等特殊业务下的尽职调查要求。

本期编辑：徐飞律师

四川恒和信律师事务所合伙人、刑事法律部副部长

本期编辑：李润声（实习律师）

四川恒和信律师事务所