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恒和信走进998直播室 | 李润声律师:网络跑分赚钱的相关法律风险

发布日期:2023-05-30

 

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■ 李润声律师

四川恒和信律师事务所


近期,我所李润声律师受邀参加成都市广播电视台新闻频率(FM99.8)《998法治大讲堂》 普法节目录制,就“网络跑分赚钱的相关法律风险”进行了分享。《998法治大讲堂》视频直播在成都市司法局、成都广播网网站同步进行。

女人帮人“跑分赚钱”,自己的银行卡、微信、支付宝及相应的支付密码统统交给他人操作。仅仅半个月时间,她的6张银行卡、微信和支付宝共计收转资金接近百万,她也因此获得了近六千元的“收益”,但却因此.....


案情回顾

余霞刚刚退休不久,闲来无事想着发挥余热再赚点钱贴补家用。

2021年4月底,机缘巧合下余霞经人介绍认识了小区菜鸟驿站的工作人员“王哥”,他还做着另一份生意——“跑分赚钱”。

王哥:余姐,我看您最近总来取快递,看来消费能力很强嘛?

余霞:哪里有哦,我都是拼单买些便宜货凑活着用。这不退休了,退休金也没几个钱,可要计划着花才行。

王哥:我这里有来钱快的活路有没有兴趣了解一下。

余霞:什么活路,不违法就行。

王哥:那必然不会,安全零风险。跑分赚钱听说过吗,现在正时兴着呢,你想好了找我,我给你说怎么搞。

抱着快递回家的路上,余霞的脑海中一直萦绕了“跑分赚钱”这个陌生而新颖的词语。

心里想着,闲着也是闲着,小王人看着不错,既然没风险,赚点零花钱给儿子多买几斤排骨也无妨啊。

余霞这么想着进了电梯,但心里隐隐系起了一个绳结。第二天上午,买完菜的余霞刚走进小区,就看到正在驿站卸货的王哥,她紧忙迎上前去。

余霞:小王,我昨晚想了想,你那个跑什么分赚钱的活路我想试试,你给我讲讲。

王哥:余姐真痛快。你放心吧,我们是有专业团队的,全程跟进,你偶尔配合我们就行。你想清楚了的话,下午我就联系同事。

余霞:行!

王哥:你回去理理你的银行卡啥的,密码都找出来,我们到时候告诉你怎么做。

余霞:银行卡……没得问题吗?要银行卡做什么?

王哥:放心吧,绝对没风险。就是帮那些在网上赌博的人走一下账,网络赌博也不是犯罪。

余霞:你确定吗?网络赌博不是凶的很,都不算犯罪吗?

王哥:杀人抢劫才是犯罪,网络赌博,炸金花搓麻将怎么能是犯罪呢。你就放心吧,我们晚上去找你。

余霞听到“银行卡”“网络赌博”几个字心里泛起了嘀咕,但对小王莫名的信任,以及六十多年的人生经验告诉她:“不会有什么问题的”,到那时心里的那个绳结系的更紧了。

当晚,王哥就带着一男一女来到了余霞的家里。

王哥:余姐,这是我的同事小李和小张。在你家里对我们都方便,你根据他们的指导弄就行,轻轻松松赚钱。我们先说好,走的账按金额的千分之六给你报酬,我们行业标准,童叟无欺。

余霞:千分之六也不高嘛。

王哥:你先搞一下,觉得不划算我们随时停止合作。

随后,余霞根据王哥同事的指导,通过输入密码、扫脸验证的方式登录手机银行、微信和支付宝,其他时间就是看看电视、做做自己的事情。过了两三个小时,王哥给余霞结算了当天的报酬,有四百余元。

王哥:怎么样余姐,个把小时赚五百,划算不,要不要继续合作。

余霞:这个收益不错啊小王,这么巴适的活路你们怎么搞到的。来钱这么快,你确定真的没问题吗?

王哥:哎呀余姐,你要是想接着赚钱就信我,我在菜鸟驿站就是个兼职,这个才是我真正来钱的活路。我自己都有风险,还敢喊你一起做吗?你就安心配合我们就行。

余霞:我还是觉得不太放心。

王哥:没事的余姐,我们休息几天。过些天什么事都没有,你也放心了再来找我,这样可以不?

余霞:行,你们也早点回去休息。

如此快又如此轻松就赚到四百块钱,对于余霞而言也是屈指可数的人生经历。她心里一边惴惴不安,一边又被来自金钱的原始欲望驱动着。安稳无事的五天很快就过去了,余霞又去驿站找到了王哥。

王哥:余姐,想好了哇。想好我就联系同事。

余霞:行,小王。余姐信你。

当晚,王哥带着小李和小张又来到了余霞的家里。余霞不仅准备了茶水,甚至给他们洗好了当天买的新鲜水果。此后的十天里,王哥、小李和小张使用余霞的银行卡、微信和支付宝实施了数十次资金的收转,余霞也从中又赚了五千多块钱。

王哥:余姐,这段时间辛苦了。我们合作的很愉快,你也很信任我们。这短时间忙完应该能休息一个月,下次我们再联系你。

余霞:谢谢了小王,也辛苦小张小李,空了来我家玩。

不到半个月就赚了近六千元,余霞喜出望外,她用这笔钱给儿子买了排骨,还给自己买了条漂亮的裙子等着天气暖和了穿。她一面试着新买的裙子,一面盘算着下次怎么和小王把比例谈高点。但是好景不长,不出十天,一通陌生的电话打进了余霞的手机。

警察:您好,是余霞吗?我是派出所的办案民警,今天联系你是因为你可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪,请你于今天下午两点前前往我们派出所接受调查,听清楚了吗?

余霞:啥?好的……警察同志……我收拾下马上过去。


到了派出所,余霞才知道自己的银行卡早在半个月前就已经进入公安机关的监控范围,之前死死系在心里的绳结也终于解开了。余霞自以为没有任何风险的“跑分赚钱”,实则早已触及了刑法的底线,她以为的赌博资金,实则是电信诈骗或者敲诈勒索的犯罪所得。

 

2022年3月,经法院判决,余霞因触犯帮助信息网络犯罪活动罪被判有期徒刑六个月,“跑分”时使用的银行卡、手机也被悉数没收。


律师解读

1.余霞给王哥提供银行卡等收转资金渠道并且按比例收取费用的行为,是如何被认定为帮助信息网络犯罪活动罪的?

根据刑法第二百八十七条之二的规定,构成帮助信息网络犯罪活动罪,需要以明知他人利用信息网络实施犯罪为前提。

最高人民检察院归纳了七种可以推定“明知”的情形,针对本案,可以适用交易价格或者方式明显异常的,即行为人的交易价格明显偏离市场价格,交易方式明显不符合市场规律的。从入罪的标准而言,一般需要考虑行为人提供了支付结算帮助的行为,对方就支付结算金额规定了费用的标准。

本案中,余霞至少认识到王哥收转的资金可能源自网络赌博,同时按照千分之六的比例收取费用,已经达到了本罪对明知的标准,从而构成犯罪。

2.什么余霞构成的是帮信罪,而不是其他犯罪?

在这个问题上,司法实务已经形成了共识,即明知他人实施电信网络诈骗犯罪,参加诈骗团伙或者与诈骗团伙之间形成较为稳定的配合关系,为他人提供信用卡或者转账取现的,可以诈骗罪共犯论处。而在其他情形之下,则应当适用帮助信息网络犯罪活动罪。

本案中,余霞与王哥之间没有电信网络诈骗的共谋,更没有实施具体的行为,对她认定为帮助信息网络犯罪活动罪并无不当。

3.普通人如何鉴别自己的行为存在构成帮助信息网络犯罪活动罪的风险?

普通人只要提供其银行卡等收转款渠道,帮助对方进行“互联网接入、服务器托管或者提供广告推广、支付结算等帮助”等操作,并以此获得一定的报酬,即使不知道对方实施的具体犯罪行为,只要对方完成了资金在网络犯罪行为人的账户和其他账户之间的支付结算,就很有可能构成本罪。

4.帮助信息网络犯罪活动罪和掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪之间有很多相似之处,我们如何对两个罪名进行区分?

从主观方面而言,帮信罪的行为人协助完成支付结算时往往处于被动的状态,而掩隐罪的行为人则是积极主动的,所以帮信罪行为人的客观违法性相较掩隐罪更低。

从客观方面而言,帮信罪的行为人对对方实施的犯罪通常是大概知道,而掩隐罪的行为人往往是明确清楚对方实施的具体犯罪,而且掩隐罪的行为人基本在前罪发生后就已经明知,帮信罪的行为人则不然,可能会在事前、事中甚至事后才了解到相应的犯罪。

5.如果已经意识到自己参与了帮信罪,应该如何把自身的刑事风险降到最低?

建议在这种情况下立即设法从对方手中取回自己的银行卡、手机等犯罪工具,并对所有的登录、支付密码进行修改避免涉案金额的进一步扩大。随后在保证自己人身和财产安全的情况下,主动向当地的公安机关投案自首,如实供述罪行、退缴已经获取的全部违法所得、真诚悔罪、主动认罪认罚,并且将了解的其他参与者信息和案件情况如实告诉办案警官。

结合我国刑事诉讼法及相关司法解释和“少捕慎诉慎押”的刑事司法政策,采取上述措施之后,可能获得从轻甚至减轻的处罚,人民检察院甚至可能结合具体案情作出不起诉的决定。

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